更新日期：2024-03-08
如果想知道名下資產狀況的話，一定要了解個人財產清單！個人財產清單哪裡申請？過程會不會很複雜呢？相信看完本篇的你一定能立刻了解何謂財產清單，快讓旺來財經為你說明！
個人財產清單是什麼？
個人財產清單是一份可以顯示名下財產統計的明細，也稱為「財產清冊」，內容包含了你名下的不動產（房屋及土地）、動產（汽車及機車）、股票等財產資訊。通常在申辦貸款時，大部分的機構會要求提供個人財產清單，目的是為了確認你的還款能力，因此個人財產清單也被視為是否核准貸款以及銀行決定利率方案的重要參考。
個人財產清單和所得清單差別
無論是個人財產清單還是所得清單，兩者用途主要是作為銀行評量我們的還款能力的標準，但所得清單可涵蓋客戶的薪資、利息及其他所得，能顯示個人全年度所得資料，並完整顯示客戶的還款能力，內容如下：
- 營利所得
- 執行業務所得
- 薪資所得
- 利息所得
- 租賃所得及權利金所得
- 自力耕作、漁、牧、林、礦之所得
- 財產交易所得
- 競技、競賽及機會中獎之獎金或給與
- 退職所得
- 其他所得（不屬於上列各類之所得）
個人財產清單、所得清單用途？
- 貸款：財產清單用途可提供金融機構評估申貸人的還款能力依據，對於收入較多或是財產項目多元的人來說，有助於提升過件率及獲得優惠的額度、利率。
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- 法務：遇上債務人欠錢不還，且債權人有執行名義的情況時，可向法院聲請調閱債務人的個人財產清單，確認名下財產並要求清償。
- 補助：申請社會福利方案時，承辦機構會要求提供個人財產清單。
- 過戶：需要進行房地產、汽車過戶時，可用來查詢相關資料。
- 稅務：財產清單也可以查詢地價稅、房屋稅、牌照稅等稅務資料。
- 保險：可查詢過世親屬遺留的保單。
- 商業：可查到營利、薪資、租賃、利息等各項所得。
能夠申請父母財產清單嗎？
想知道過世親屬名下有哪些財產、生前投保什麼保險該怎麼查詢呢？自2020年7月1日起，民眾至國稅局申請清冊時，若想查詢親人資產，如存款、上市上櫃股票、保險單、基金及信用報告等，民眾僅需要攜帶以下文件：
- 申請書
- 繼承人身分證正本
- 與被繼承人關係證明文件及被繼承人死亡證明文件
視其需求勾選相關查詢機構，就不用來回奔波不同的機構。
而申請戶籍內直系親屬之財產清單，是否可由戶籍內其中一人代辦？又該準備什麼資料呢？答案是肯定的！只要由代理人攜帶身分證正本、印章、委任書及申請人身分證正本、印章即可辦理。
個人財產清單申辦教學
個人財產清單查詢方式有兩種，可臨櫃辦理，亦可以線上申請。
臨櫃辦理
辦理個人財產清單申請需要攜帶身份證正本（若委託代理人申請，請檢附簽名或用印的委任書、委託人身份證正本、申請人身份證影本、申請人印章），至國稅局找全功能櫃台，向承辦人員確定申請的類別後，等候作業時間即可取件。
| 國稅局 | 地址 | 連絡電話 |
|---|---|---|
| 財政部臺北國稅局 | 臺北市萬華區中華路1段2號 | （02）2311-3711 |
| 財政部中區國稅局 | 臺中市西區民生路168號 | （04）2305-1111 |
| 財政部南區國稅局 | 臺南市北區富北街7號6-17樓 | （06）222-3111 |
| 財政部高雄國稅局 | 高雄市苓雅區廣州一街148號 | （07）725-6600 |
線上申請
只需要7步驟就可完成所得清單、財產清單線上申請，請準備自然人憑證（已註冊健保卡亦可）、讀卡機、電腦。
第一步：進入財政部稅務入口網 ➜「線上服務」➜「電子稅務文件」
第二步： 點選「線上申請」進入下一步
第三步：電子稅務文件 ➜ 點選「稅務行政」
第四步：選擇欲申請的項目（財產資料或個人所得資料）➜ 點選「自然人憑證」
第五步：輸入申請人身分證字號＆PIN碼＆驗證碼後登入
※貼心提醒：自然人憑證PIN碼預設為持卡人的民國**年**月**日，共6碼。
第六步：使用機關／申請用途 ➜ 必填：使用機關（也可勾選其他填入私人用途）
第七步：聯絡人資訊 ➜ 輸入圖形驗證碼＆Email ➜「寄送驗證信」➜ 至Email收取驗證碼輸入 ➜ 點選「驗證」➜ 及聯絡人相關資料
送出後就會收到案號通知信件，幾分鐘後就可至結果調閱下載財產清單或所得清單文件。
貸款一定會用到個人財產清單嗎？
不同的貸款項目會需要提供不同的資料，有時候個人財產清單只是作為輔助文件，當你想要提高貸款額度、調降利率的時候，個人財產清單可以達到加分的效果，增加貸款機構對你的信任度，進而提高核貸機率。
結語
以上就是個人財產清單的介紹與申請步驟說明，若有需求，或是想知道目前名下資產狀況，那就依照上述的方法申請個人財產清單吧，相信能協助你快速取得文件！
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