個人財產清單如何申請?簡單7步驟完成線上申辦! - 旺來財經

個人財產清單如何申請?簡單7步驟完成線上申辦!

你有聽過個人財產清單嗎?如果想個人財產查詢的話透過它準沒錯!那麼財產清單哪裡申請呢?過程會不會很複雜呢?相信看完本篇的你一定能立刻了解何謂財產清單,而且簡單七步驟就能輕鬆申辦!

個人財產清單是什麼?

個人財產清單是一份可以顯示名下財產統計的明細,也稱為「財產清冊」,通常在申辦貸款時,大部分的機構會為了確認你的還款能力而要求提供,因此個人財產清單也被視為是否核准貸款以及核定利率方案的重要參考。

個人財產清單內容有哪些?

  • 不動產
  • 動產
  • 現金與存款
  • 有價證券
  • 其他財產權
    (例如:租金債權、借款債權、薪資債權、買賣標的物給付請求權、抵押權、地上權、公法上之債權、智慧財產權等)

個人財產清單用途有哪些?

攸關個人的財產清冊當然很重要,不管有沒有要申辦貸款,平常也可以在了解財產清單項目的前提下,事先為自己的資產、所得作規劃管理,這樣不論是用途為何,在資金調度上都會更有餘裕。此外誠如前述,選擇銀行或民間貸款都需要提供個人財產清單,如果對於自己的資產一問三不知的話,在申請貸款的第一步就輸在起跑點了!

延伸閱讀:財力證明有哪些種類?哪些用途需要財力證明?

財產清單和所得清單差別

無論是財產清單還是所得清單,兩者用途主要是用在提高銀行在評量我們的還償能力上,但所得清單可涵蓋客戶的薪資、利息及股利收入,能顯示個人全年度所得資料,並完整顯示客戶的還款能力。

能夠申請父母財產清單嗎?

財產清單死亡家屬可以查詢嗎?想知道父母名下有哪些財產、生前投保什麼保險該怎麼查詢呢?自2020年7月1日起,民眾至國稅局申請清冊時,若想查詢親人金融產,如存款、上市櫃票、險保單、基金及信用報告等,民眾僅需填寫一份申請書,並視其需求勾選相關查詢機構,不用來回奔波不同的機構。

而申請戶籍內直系親屬之財產清單,是否可由戶籍內其中一人代辦?又該準備什麼資料呢?答案是肯定的!只要由代理人攜帶身分證正本、印章、委任書及申請人身分證正本、印章即可辦理。

個人財產清單申辦教學

個人財產清單的申辦方式有兩種,可臨櫃辦理,亦可以線上申請。

臨櫃辦理

需要攜帶身份證正本(若委託代理人申請,請檢附委任書、委託人身份證正本、申請人身份證影本、申請人印章),至國稅局找全功能櫃臺,向承辦人員確定申請的類別後,等候作業時間即可取件。

線上申請

線上申請不必親自跑一趟國稅局,僅需要準備自然人憑證及讀卡機依照下列步驟完成申請。

第一步:進入財政部稅務入口網 ➜「線上服務」➜「電子稅務文件」

申請財產清冊Step1 - 旺來財經

第二步: 點選「線上申辦」進入下一步

申請財產清冊Step2 - 旺來財經

第三步:電子稅務文件 ➜ 點選「稅務行政」

申請財產清冊Step3 - 旺來財經

第四步:選擇欲申請的項目(財產清單或個人所得清單)➜ 點選「自然人憑證」

申請財產清冊Step4 - 旺來財經

第五步:輸入申請人身分證字號&PIN碼&驗證碼後登入

※貼心提醒:自然人憑證PIN碼預設為持卡人的民國**年**月**日,共6碼。

申請財產清冊Step5 - 旺來財經

第六步:使用機關/申請用途 ➜ 必填:使用機關(也可勾選其他填入私人用途)

申請財產清冊Step6 - 旺來財經

第七步:聯絡人資訊 ➜ 輸入圖形驗證碼&Email ➜「寄送驗證信」➜ 至Email收取驗證碼輸入 ➜ 點選「驗證」➜ 及聯絡人相關資料

申請財產清冊Step7 - 旺來財經

貸款一定會用到個人財產清單嗎?

不同的貸款項目會需要提供不同的資料,有時候個人財產清單只是作為輔助文件,當你想要提高貸款額度、調降利率的時候,個人財產清單可以達到加分的效果,增加貸款機構對你的信任度,進而提高核貸機率。雖然個人財產清單是申辦貸款的利器,但無法提供的話也有別的貸款方案可供選擇,所以不需要太著急,如果不清楚個人財產清單對那些貸款項目有幫助,也可以向專業的旺來財經免費諮詢!

取得個人財產清單後辦理貸款一定成功嗎?

個人財產清單固然是一份相對客觀、具有參考意義的文件,但也提醒你並不是攜帶個人財產清單申辦貸款就穩過,貸款機構會評估個人財產清單上面的房地產價值以及申貸人的資產穩定性,所以千萬不要因為不熟悉流程就貿然地向銀行諮詢、送件,在不知道自身信用評分的情況下,你以為的「多嘗試」反而會導致聯徵紀錄調閱次數過多而無法過件!

結語

不論是個人、親人在世與否,個人財產都是非常重要的個人資產,是生活中不可或缺的項目,亦是親人替彼此規劃生涯、後事的依據,看完本篇的你趕緊循著上述的方法盡快申請個人財產清單吧!

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