個人財產清單如何申請?簡單7步驟完成線上申辦!

個人財產清單如何申請?簡單7步驟完成線上申辦!

你有聽過個人財產清單嗎?如果想知道名下資產狀況的話透過它準沒錯!那麼財產清單哪裡申請呢?過程會不會很複雜呢?相信看完本篇的你一定能立刻了解何謂財產清單,而且簡單七步驟就能輕鬆申辦!

個人財產清單是什麼?

個人財產清單是一份可以顯示名下財產統計的明細,也稱為「財產清冊」,通常在申辦貸款時,大部分的機構會為了確認你的還款能力而要求提供,因此個人財產清單也被視為是否核准貸款以及核定利率方案的重要參考。

個人財產清單內容有哪些?

  • 不動產(房屋、土地)
  • 動產(150cc以上的車輛)

財產清單和所得清單差別

無論是財產清單還是所得清單,兩者用途主要是用在提高銀行在評量我們的還償能力上,但所得清單可涵蓋客戶的薪資、利息及其他所得,能顯示個人全年度所得資料,並完整顯示客戶的還款能力,完整包含項目如下:

  • 營利所得
  • 執行業務所得
  • 薪資所得
  • 利息所得
  • 租賃所得及權利金所得
  • 自力耕作、漁、牧、林、礦之所得
  • 財產交易所得
  • 競技、競賽及機會中獎之獎金或給與
  • 退職所得
  • 其他所得(不屬於上列各類之所得)

個人財產清單、所得清單用途?

財產清單用途主要是提供銀行或其他金融機構評估申貸人的還款能力依據,加上個人所得清單包含申請人各項所得,對於收入較多或是財產項目多元的人來說,除了過件相對容易,也有機會獲得較高額度、優惠利率。

延伸閱讀:財力證明有哪些種類?哪些用途需要財力證明?

能夠申請父母財產清單嗎?

財產清單死亡家屬可以查詢嗎?想知道父母名下有哪些財產、生前投保什麼保險該怎麼查詢呢?自2020年7月1日起,民眾至國稅局申請清冊時,若想查詢親人金融產,如存款、上市櫃票、險保單、基金及信用報告等,民眾僅需填寫一份申請書,並視其需求勾選相關查詢機構,不用來回奔波不同的機構。

而申請戶籍內直系親屬之財產清單,是否可由戶籍內其中一人代辦?又該準備什麼資料呢?答案是肯定的!只要由代理人攜帶身分證正本、印章、委任書及申請人身分證正本、印章即可辦理。

個人財產清單申辦教學

個人財產清單查詢方式有兩種,可臨櫃辦理,亦可以線上申請。

臨櫃辦理

需要攜帶身份證正本(若委託代理人申請,請檢附委任書、委託人身份證正本、申請人身份證影本、申請人印章),至國稅局找全功能櫃臺,向承辦人員確定申請的類別後,等候作業時間即可取件。

國稅局 地址 連絡電話
財政部臺北國稅局 臺北市萬華區中華路1段2號 (02)2311-3711
財政部中區國稅局 臺中市西區民生路168號 (04)2305-1111
財政部南區國稅局 臺南市北區富北街7號6-17樓 (06)222-3111
財政部高雄國稅局 高雄市苓雅區廣州一街148號 (07)725-6600

線上申請

只需7步驟就可完成所得清單、財產清單線上申請 請準備自然人憑證(已註冊健保卡亦可)、讀卡機、電腦。

第一步:進入財政部稅務入口網 ➜「線上服務」➜「電子稅務文件」

申請財產清冊Step1 - 旺來財經

第二步: 點選「線上申請」進入下一步

申請財產清冊Step2 - 旺來財經

第三步:電子稅務文件 ➜ 點選「稅務行政」

申請財產清冊Step3 - 旺來財經

第四步:選擇欲申請的項目(財產資料或個人所得資料)➜ 點選「自然人憑證」

申請財產清冊Step4 - 旺來財經

第五步:輸入申請人身分證字號&PIN碼&驗證碼後登入

※貼心提醒:自然人憑證PIN碼預設為持卡人的民國**年**月**日,共6碼。

申請財產清冊Step5 - 旺來財經

第六步:使用機關/申請用途 ➜ 必填:使用機關(也可勾選其他填入私人用途)

申請財產清冊Step6 - 旺來財經

第七步:聯絡人資訊 ➜ 輸入圖形驗證碼&Email ➜「寄送驗證信」➜ 至Email收取驗證碼輸入 ➜ 點選「驗證」➜ 及聯絡人相關資料

申請財產清冊Step7 - 旺來財經

送出後就會收到案號通知信件,幾分鐘後就可至結果調閱下載財產清單或所得清單文件。

貸款一定會用到個人財產清單嗎?

不同的貸款項目會需要提供不同的資料,有時候個人財產清單只是作為輔助文件,當你想要提高貸款額度、調降利率的時候,個人財產清單可以達到加分的效果,增加貸款機構對你的信任度,進而提高核貸機率。

結語

以上就是個人財產清單的介紹與申請步驟說明,若有貸款需求,或是想知道目前名下資產狀況,那就依照上述的方法申請個人財產清單吧!有任何貸款需求也歡迎向旺來財經提出諮詢。

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