警示帳戶解除方法有哪些?5分鐘帶您了解如何自救

警示帳戶解除方法有哪些?5分鐘帶您了解如何自救-旺來財經

更新日期:2023-12-05

科技發展日新月異,不少人習慣網購甚至是在網路平台借錢,也在無形之中提高成為警示帳戶的風險。什麼是警示帳戶?被列為警示帳戶原因是什麼?警示帳戶快速解除的方法有哪些?讓旺來財經帶您了解如何應對!

警示帳戶是什麼?

依照存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第3條,警示帳戶是指法院、檢察署或司法警察機關為了偵辦刑事案件需要,通報金融機構將當事人的存款帳戶列為警示者,金融機構收到通報後便會立刻透過聯徵中心的警示帳戶網路,一同通報全國金融機構,並暫停警示帳戶的所有功能

成為警示帳戶影響有哪些?

當被列為「警示帳戶」時,帳戶會失去所有交易功能,包含提款卡、轉帳、電子支付,匯入帳戶的錢會被退回匯款銀行,想申貸或用警示帳戶開戶都不可以

此外,為了避免同一人在不同銀行持續行騙,警示帳戶者的其他帳戶都會被列為衍生管制帳戶,同樣無法使用任何交易功能,但衍生管制帳戶為金融機構自行管控,聯徵中心不會進行揭露,後續也只需要金融機構查證即可解除。

變成警示帳戶原因有哪些

變成警示帳戶原因有哪些-旺來財經

大多為以下2大原因:

  • 網路交易通常發生在網路購物,或是帳戶中突然收到的不明款項,這些都是詐騙集團透過網路平台確認此帳戶是否可用,因此建議大家選擇可靠的網購或電商平台,並在收到不明款項時盡快諮詢金融機構的客服,才能防止被通報為警示帳戶。
  • 貸款詐騙:若遇到貸款時要求提供提款卡、身分證、存摺等重要證件的貸款業者,很有可能使帳戶被盜用,並被詐騙集團當作人頭帳戶使用,因此千萬不可隨意提供存摺等重要證件或匯款給來路不明的電話操作。

註解圖示icon 人頭帳戶
詐騙集團不法取得的他人帳戶,警方只能找到帳戶提供者,無法取得更詳細的詐騙資訊。

警示帳戶查詢如何進行?

如果想了解自己的帳戶是否被列警示帳戶,聯徵中心提供書面警示帳戶查詢服務,只要申請聯徵中心的當事人信用報告即可查詢自己的帳戶狀態,但是為了保護個人資料,聯徵中心無法直接電話告知該帳號是否被列為警示戶。

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如何解除警示帳戶?

解除警示帳戶方法-旺來財經

如果您的帳戶被列為警示帳戶,必須透過原通報機關,也就是警察分局進行通報,才能解除。而警示帳戶只有在案件偵辦或審判結束後才可以申請解除,因此須等待檢察官做出不起訴、緩起訴這類處分,或是法院判決執行完畢後,才能攜帶身分證明文件,到住家或工作地點最近的警察分局偵查隊申請解除。

警示帳戶常見問題

Q、警示帳戶領錢怎麼領?

若有領錢需求,只能攜帶證件、印章、存摺親自至櫃檯提領現金。

Q、警示帳戶會自動解除嗎?

根據存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第9條規定,警示帳戶的警示期限自通報時起算,超過2年就會自動失去效力,但有繼續警示必要者,原本的通報機關會在期限滿前再通報一次,通報延長以1次1年為限。但警示帳戶幾乎影響了所有金融服務功能,建議大家還是趕緊申請調查比較好喔!

Q、解除警示帳戶後會影響信用嗎?

根據檢察機關或司法機關認定:
無罪:例如不起訴處分、無罪判決、買賣糾紛、冒名申辦、存款帳戶遭盜用、遭誤設警示,那麼從解除那天起聯徵中心就不再揭露,也不影響信用。
有罪:例如罰金、判刑執行完畢、緩起訴、緩刑及保護處分,從解除那天起揭露一年,但最長不會超過通報日起算5年。

Q、警示帳戶多久會收到法院通知?

從被列為警示帳戶到檢察官開庭調查,約需要1-3個月的時間,若是檢察官選擇起訴,案件就會轉交給法院來審理,訴訟過程約半年,不過確切時間還是要以司法機關排程為主

結語

以上就是警示帳戶的介紹及應對方法,最後也要提醒您,如果在警示帳戶期間有貸款需求無法向銀行申請時,也可向合法借款管道申辦,推薦選擇旺來財經協助您解決財務問題,避免再次列為警示帳戶!

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