被通報為警示帳戶怎麼辦?應對方式學起來!

被通報為警示帳戶怎麼辦?應對方式學起來! - 旺來財經

科技發展日新月異,不少人習慣網購甚至是在網路平台借錢,也在無形之中提高成為警示帳戶的風險。什麼是警示帳戶?被列為警示帳戶原因是什麼?警示帳戶快速解除的方法又有那些呢?不用擔心,本篇將帶您了解應對方式,千萬別錯過!

警示帳戶是什麼?

警示帳戶是指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要(大多為詐騙事件),通報金融機構將當事人的存款帳戶列為警示者,金融機構收到通報後便會立刻透過聯徵中心的警示帳戶網路,一同通報全國金融機構,並暫停警示帳戶的所有功能。

為什麼會成為警示帳戶?

大多為以下2大原因:

  • 交易糾紛:通常發生在網路購物,因此建議大家選擇可靠的網購或電商平台,也要記得按時取貨付款。
  • 帳戶遭盜用:帳戶被詐騙集團當作人頭帳戶使用,因此千萬不可隨意提供存摺等重要證件或匯款給來路不明的電話操作。

註解圖示icon人頭帳戶
詐騙集團不法取得的他人帳戶,警方只能找到帳戶提供者,無法取得更詳細的詐騙資訊。

要如何知道自己被通報為警示帳戶?

如果想了解自己的帳戶是否被列警示帳戶,聯徵中心提供書面警示帳戶查詢服務,只要申請聯徵中心的當事人信用報告即可查詢自己的帳戶狀態,另外提醒您,為了保護個人資料,聯徵中心不提供電話告知服務。

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被通報為警示帳戶會怎樣?

當被列為「警示帳戶」時,帳戶會失去所有交易功能,包含提款卡、轉帳、電子支付,匯入警示帳戶的錢會被退回匯款銀行,也無法申辦貸款或開戶,此外,為了避免同一人在不同銀行持續行騙,警示帳戶者的其他帳戶都會被列為衍生管制帳戶,同樣無法使用任何交易功能,但衍生管制帳戶為金融機構自行管控,聯徵中心不會進行揭露,也只需要經由金融機構查證即可解除。

如何解除警示帳戶?

如果您的帳戶被列為警示帳戶,可以攜帶身分證明文件,到住家或工作地點最近的警察分局偵查隊請求協助調查,一般民眾大多都是因交易糾紛及詐騙案件而列為警示帳戶。

解除警示帳戶方法 - 旺來財經
  1. 交易糾紛:先到警局做筆錄,等待司法機關調查案件內容,雙方確認為交易內容並和解後,警方便會通知銀行解除警示帳戶。
  2. 詐騙:先到警局做筆錄,等待司法機關調查案件內容,只要確認為受害者,提供相關文件就可解除警示帳戶。

警示帳戶常見問

Q:警示帳戶領錢怎麼領?

若有領錢需求,只能攜帶證件、印章、存摺親自至櫃檯提領現金。

Q:警示帳戶可以開戶嗎?

一般來說警示帳戶在列管狀態下是無法開戶的,但如果因工作需開立薪轉帳戶,可以準備在職證明到銀行申辦開戶

Q:警示帳戶會自動解除嗎?

警示帳戶的警示期限自通報時起算,超過2年就會自動失去效力,但有繼續警示必要者,原本的通報機關會在期限滿前再通報一次,通報延長以1次1年為限。但警示帳戶幾乎影響了所有金融服務功能,因此還是建議大家趕緊申請調查比較好喔!

Q:解除警示帳戶後會影響信用嗎?

根據檢察機關或司法機關認定:
無罪:例如不起訴處分、無罪判決、買賣糾紛、冒名申辦、存款帳戶遭盜用、遭誤設警示,那麼從解除那天起聯徵中心就不再揭露,也不會影響信用。
有罪:例如罰金、判刑執行完畢、緩起訴、緩刑及保護處分,從解除那天起揭露一年,但最長不會超過通報日起算5年。

結語

以上就是警示帳戶的介紹及應對方法,最後也要提醒您,如果在警示帳戶期間有貸款需求無法向銀行申請時,也千萬不要找上高利貸或地下錢莊,合法又專業的旺來財經可以協助您解決財務問題,避免再次列為警示帳戶!

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